Компания Suprema Cash строго придерживается международных стандартов по противодействию отмыванию денег (AML – Anti-Money Laundering) и финансированию терроризма (CTF – Counter-Terrorism Financing). Мы также соблюдаем процедуры KYC (Know Your Customer — знай своего клиента) для обеспечения полной прозрачности, защиты пользователей и предотвращения незаконной деятельности на платформе.

Данная политика направлена на минимизацию рисков использования нашего сервиса в целях отмывания денег, уклонения от налогов, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.

1. Основные цели политики AML/CTF

Защита платформы от использования в преступных целях.

Соблюдение международных требований FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Установление процедур идентификации и мониторинга клиентов.

Обеспечение внутреннего контроля и отчетности по подозрительным операциям.

2. KYC-процедуры (Знай Своего Клиента)

2.1. Идентификация клиентов

Все пользователи платформы обязаны пройти процедуру верификации личности до начала использования сервисов. Это включает:

Предоставление документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение).

Подтверждение адреса проживания (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка, не старше 3 месяцев).

При необходимости — селфи с документом для подтверждения подлинности личности.

2.2. Верификация юридических лиц

Юридические лица должны предоставить:

Регистрационные документы (свидетельство о регистрации, устав и т.д.).

Информацию о конечных бенефициарных владельцах (UBO).

Подтверждение полномочий представителя компании.

Финансовую отчетность или справку о происхождении средств.

3. Мониторинг и контроль операций

3.1. Транзакционный мониторинг

Платформа suprema.cash осуществляет автоматизированный и ручной мониторинг транзакций пользователей для выявления:

Необычных и подозрительных операций.

Несоответствий между поведением клиента и предоставленной информацией.

Частых операций на крупные суммы без очевидного экономического смысла.

3.2. Пороговые значения

Система устанавливает лимиты и пороговые значения по суммам операций. При превышении таких лимитов могут потребоваться дополнительные документы и объяснения.

4. Подозрительная активность и отчетность

При обнаружении подозрительной активности, включая попытки обхода системы, подделки документов или предоставление ложной информации, мы вправе:

Приостановить или ограничить доступ к аккаунту.

Запросить дополнительные документы и объяснения.

Передать информацию в соответствующие государственные или международные органы, если это предусмотрено законом.

5. Конфиденциальность и защита данных

Вся полученная информация обрабатывается в соответствии с Политикой конфиденциальности и законодательством о защите персональных данных.

Мы обеспечиваем высокий уровень защиты ваших персональных данных и не передаем их третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

6. Отказ в обслуживании

Мы оставляем за собой право отказать в обслуживании, приостановить или прекратить предоставление услуг в следующих случаях:

Нарушение политики AML/CTF и KYC.

Отказ клиента от предоставления запрашиваемых данных.

Подозрение на мошенничество, отмывание денег или другую незаконную деятельность.

7. Изменения в политике

Suprema Cash оставляет за собой право изменять настоящую Политику в любой момент для соответствия законодательству и улучшения мер контроля.

Все обновления будут публиковаться на официальном сайте.

Политика AML/CTF и KYC